Comment préparer sa retraite ?
Gilles B., 52 ans et Eliane M., 51 ans sont pacsés et propriétaires de leur maison. Avec 150 000 euros de patrimoine financier, ils partagent sereinement leur quotidien. Toutefois, Eliane M. ne travaille plus et, d'ici 10 ans, Gilles B. sera à la retraite. Leur qualité de vie ne risque-t-elle pas d'en souffrir ? Gilles B. est allé voir son conseiller CNP pour lui parler de ses inquiétudes. Celui-ci l'a rassuré en lui présentant Trésor Epargne.
Trésor Epargne vu par Gilles B.
- « Je peux épargner régulièrement et le capital investi n'est pas bloqué. »
- « Avec ce contrat, je peux, si j'ai envie, choisir des supports plus dynamiques, puis revenir à un choix plus sécurisé. C'est bien, je trouve, d'être libre de son choix. »
- « Je pourrai obtenir un complément de revenus que nous aurons pour notre retraite. »
L'analyse de l'expert
« Neuf ans avant sa retraite, Gilles B. a choisi le bon moment pour venir nous voir. D'abord, il peut choisir son support de placement, du plus sûr au plus dynamique, selon l'impulsion qu'il veut donner à son capital. Ensuite, d'ici 8 ans, les rachats qu'il effectuera bénéficieront du cadre fiscal particulier de l'assurance-vie. Ce contrat permet donc une grande souplesse puisque le capital est disponible à tout moment. »
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