Comment constituer un capital et limiter la progression de l'ISF ?
Agée de 49 ans, Françoise M. est divorcée et a un enfant. Elle dispose d'un patrimoine immobilier important : elle est propriétaire de sa résidence principale et de deux résidences secondaires. De plus, elle a hérité de son père la somme de 400 000 euros. Elle se retrouve donc fortement imposée à l'ISF. Elle souhaite limiter cette pression fiscale tout en valorisant son capital. Son conseiller CNP lui a parlé de Trésor Capitalisation.
Trésor Capitalisation vu par Françoise M.
- « Je peux constituer un capital en toute sécurité. »
- « Je bénéficie d'un taux minimum garanti pendant les huit premières années et d'une participation aux bénéfices. »
- « Je ne paie pas de frais d'entrée. »
- « Les intérêts capitalisés ne rentrent pas dans la base taxable à l'ISF. »
- « Mon capital reste toujours disponible. »
L'analyse de l'expert
« Trésor Capitalisation est un excellent moyen pour limiter la progression de son ISF. En effet, chaque année, Françoise M. déclare ce qu'elle verse sur son contrat. Ses intérêts sont exonérés. De plus, elle bénéficie de frais d'entrée à 0 % et d'un taux minimum garanti sur huit ans, ce qui correspond bien à son profil de placement. En effet, à 49 ans, elle ne souhaite plus prendre de risque en Bourse. Enfin, en cas de besoin, Françoise M. peut toujours disposer de son capital en effectuant un rachat. »
